שאלון לתכנון עיזבון

מהו תכנון עיזבון? זה אמנם הדבר האחרון שתרצו לחשוב עליו, אך תכנון העיזבון הוא צעד חשוב שתוכלו לנקוט כדי להגן על האינטרסים של המשפחה שלכם. תוכנית עיזבון מוכנה היטב תעזור לכם להבטיח את קיום רצונכם,  ויקיריכם יקבלו כפי הנדרש לאחר שתסיימו את חייכם.

 

אדם הנפטר ללא הסדרת עיזבון, בני המשפחה שלו עלולים למצא את עצמם במאבקים בבית המשפט על הרכוש הנותר. 

 

באתרנו תוכלו לקבל מושג טוב יותר על מה כולל תכנון עיזבון, שאלון זה מספק מידע מפורט על צוואות, נאמנויות, הנחיות שירותי בריאות, צוואות וניהול עיזבון. באתר rotenberglaw.co.il תמצאו מאמרים ומידע בנושא עריכת צוואה, ערעור על צוואה, מימוש צוואה, יצירת ייפוי כוח רפואי, ייפוי כוח מתמשך, הקמת נאמנויות, ייעוץ בתהליך הצוואה ועוד.

 

 

זהו שאלון ראשוני לתכנון העיזבון, ההסברים המפורטים והמרחב מענה שניתן לתשובות נועדו לאסוף מידע מלא ומועיל יותר ממה שמספק רק מילוי שדות מוגבלים בתווים. הורידו צוואה לדוגמא - (מדריך עם הסברים) למידע נוסף על נאמנויות , צוואות , תהליך הצוואה ועוד.

 

המידע שאתם מספקים חייב להיות מדויק ככל האפשר. אם אינכם בטוח לגבי דיוק המידע, ציינו זאת בפני עורך הדין מצוות עו"ד רוטנברג שילווה אתכם ותנו את הערכתכם הטובה ביותר. אם עורך הדין מאמין שנדרש מידע מדויק יותר, הוא או היא יבקשו ממך להיות מדויקים יותר.

 

יתכן שתספקו מידע חלקי ככל שתרצו. אנו מכירים בכך ששאלון זה הוא מסמך פולשני למדי. עם זאת, זכרו שככל שהמידע יהיה שלם יותר, כך הוא יצייד אתכם ואת עורך הדין משרד רוטנברג לאורך כל תהליך התכנון בכדי להגיע לאלטרנטיבות הטובות ביותר לתכנון העיזבון. עורך הדין שלנו ישמור על סודיות המידע שלך אלא אם כן אתה מאשר או מבקש לשחרר אותו לאחרים.

 

יש להדפיס עמוד זה ולאחר מילוי לשלוח למשרדנו בכתובת דוא"ל office@rotenberglaw.co.il

 

השאלון נוסח בלשון זכר מטעמי נוחות

 

מידע אישי ומשפחתי

ציין את השמות המבוקשים להלן בדיוק כפי שאתה רוצה שיופיעו בצוואתך ובמסמכי תכנון עיזבון אחרים. כאשר הרווח בטופס אינו מספיק, השתמש בצד האחורי.

שמך: _____________________ תאריך לידה: ___________

שם בן הזוג: _________________ תאריך לידה: ___________

כתובת בית: ______________________________________________ מספר טלפון: ______________________

האם אתה אזרח ישראל? _______________ אם לא, באיזו מדינה אתה אזרח? ________________

האם בן / בת הזוג שלך אזרח ישראל? _____________ אם לא, באיזו מדינה הוא אזרח? ______________

 

ילדיכם, בני זוגם וילדיהם

ציין מי, אם בכלל, מילדיך הוא ילדך אך לא בן / בת הזוג שלך, או להיפך. הראה גם את תאריך ואימוץ האימוץ של כל ילד מאומץ. הקפידו לכלול כל ילד שנפטר ולציין את תאריך מותו של הילד ואת בן זוגו וילדיו שנותרו בחיים.

 

1. (א) ילד: ___________________ תאריך לידה: ____________

(ב) נתונים אישיים (ציין האם הילד מנישואין קודמים, מאומץ, נפטר וכו ') ___________________________________________________________ _________________________________________________________________

(ג) בן הזוג של הילד: ___________________

(ד) ילדי הילד (ותאריכי לידתם): ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

 

2. (א) ילד: ___________________ תאריך לידה: ____________

(ב) נתונים אישיים (ציין האם הילד מנישואין קודמים, מאומץ, נפטר וכו ') ___________________________________________________________ _________________________________________________________________

(ג) בן הזוג של הילד: ___________________

(ד) ילדי הילד (ותאריכי לידתם): ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

 

3. (א) ילד: ___________________ תאריך לידה: ____________

(ב) נתונים אישיים (ציין האם הילד מנישואין קודמים, מאומץ, נפטר וכו ') ___________________________________________________________ _________________________________________________________________

(ג) בן הזוג של הילד: ___________________

(ד) ילדי הילד (ותאריכי לידתם): ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

 

4. אם אתה או בן / בת הזוג שלך התחתנתם בעבר, ציינו את שמו של כל אחד מבני הזוג הקודמים וציינו האם הוא חי כעת (אם גרו תנו את כתובתו).: __________________________________________ ___________________________________________________________

אם אתה או בן / בת הזוג שלך גרושים, צרף עותק של פסק דין/הסכם הגירושין.

 

5. האם יש מידע אישי חשוב אחר שעשוי להשפיע על תוכניות העיזבון שלך? לדוגמא, האם לבני משפחתך יש בעיה רפואית או פיזית ארוכת טווח שתצריך טיפול מיוחד או תשומת לב בעתיד? ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

 

נכסים פיננסיים אישיים ומשפחתיים

השאלות הבאות אינן דורשות תשובות מפורטות. לדוגמה, מניות בחברות הנסחרות עשויות להיות מוצגות בפשטות כ"מניות נפוצות". מצד שני, עבור אינטרסים של רכוש שהם פחות או יותר ייחודיים, כמו אינטרסים במקרקעין, פירוט רב יותר יועיל.

 

לגבי נדל"ן, חשוב שעורך הדין  המלווה אותך יידע את המיקום (עיר ומדינה) של הנדל"ן, כיצד מוחזק התואר ואופי הנכס, למשל, מגורים, מרכז קניות, בית דירות, או דומה תיאור.

 

 

1. מגורים אישיים: כתובת: __________________________________________________ תיאור (למשל, משפחה יחידה, דירה או שיתוף פעולה, תיאור דומה): _________________________________ __ יתרת משכנתא, אם בכלל: ______________ ביטוח חיים למשכנתא? __________________

 

 

2. מגורים אישיים אחרים או בתי נופש: כתובת: __________________________________________________ תיאור (למשל, משפחה חד פעמית, דירה או קואופרציה, תיאור דומה): _________________________________ איך אתה מחזיק בתואר: FMV: __ יתרת משכנתא, אם בכלל: ______________ ביטוח חיים למשכנתא? __________________

 

 

3. חפצים אישיים ומשק ביתיים: אם לדעתך הקטגוריות הכלליות אינן מספקות תיאור הולם, אנא ספק פרטים נוספים. ציין גם את האומדן הטוב ביותר שלך לגבי שווי כל סוג נכס ומי הבעלים שלו (איך אתה מחזיק בתואר).
מכוניות: _______________________________________________
חפצים אישיים ומשק ביתיים כללית כגון רהיטים, ריהוט, ספרים ותמונות חסרי ערך מיוחד: _____ ___________________________________________________________ ___________________________________________________________
תכשיטים יקרי ערך (ציינו אם הם מבוטחים): ___________________ ___________________________________________________________
עבודות אמנות יקרות ערך (ציינו אם מבוטחת _________________)
עתיקות בעלות ערך (ציין אם מבוטח): __________________ ___________________________________________________________ ___________________________________________________________
אוספים יקרי ערך אחרים, למשל מטבעות, בולים או זהב (ציין אם הם מבוטחים): _________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________
רכוש אישי מוחשי אחר שלא נראה מכוסה בקטגוריות אחרות: ___________________ ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

 

 

4. מזומנים, פיקדונות מזומנים ושווי מזומנים: ציינו את שם וכתובתם של כל בנק או מוסד ומי מחזיק בכל פריט.

(א) בדיקת חשבונות, כולל חשבונות שוק הכסף: אתה: ______________________________________________________ בן / בת זוג: ___________________________________________________
יחד עם: _________________________________________________

(ב) חשבונות חיסכון רגילים: אתה: ______________________________________________________ בן / בת זוג: ___________________________________________________
יחד עם: _____________________________________________

(ג) אישורי הפקדה: אתה: ______________________________________________________ בן / בת זוג: ___________________________________________________
יחד עם: _____________________________________________

(ד) התחייבויות קצרות טווח של ארה"ב (שטר "): אתה: ______________________________________________________________ בן / בת זוג: ___________________________________________________
יחד עם: _________________________________________________

 

 

5. תכניות פנסיה וחלוקת רווחים, IRAs, ESOPs או תוכניות אחרות לטובת עובדים המועדות במס.

(א) תוכניות פנסיה. אתה: ___________________ מיועד: ____ ערך נוכחי: _______
בן / בת זוג: ________________ מיועד: ____ ערך נוכחי: _______

(ב) תוכניות חלוקת רווחים. אתה: ___________________ מיועד: ____ ערך נוכחי: _______
בן / בת זוג: ________________ מיועד: ____ ערך נוכחי: _______

(ג) חשבונות פרישה פרטניים (IRA). אתה: _________________________ ערך נוכחי ______________
בן / בת זוג: ______________________ ערך נוכחי ______________

(ד) אינטרסים אחרים של תוכנית הטבת עובדים המוכשרים למס. אנא ספק מידע דומה. ___________ __________________________________________________________

 

6. ביטוח חיים רשום עליך.
(א) ביטוח חיים רגיל. רשום חברה, שם, כתובת ומספר פוליסה. __________________________________________________________ __________________________________________________________ סכום הפנים של הפוליסות (ממשיך): _______________________ אם אינך הבעלים שלה, מי כן? __________________________ מוטבים: ___________________________________________ שווי מזומן: _______ הלוואות, אם בכלל, כנגדו: ____________ סכום תגמולי מוות בשוגג, אם בכלל: ______________

 

(ב) ביטוח לתקופת כהונה / קבוצה. רשום חברה, שם, כתובת ומספר פוליסה. __________________________________________________________ __________________________________________________________ סכום הפנים של הפוליסות (תמורה): _______________________ בעלים מלבדך: _____________________________________ מוטבים: ________________________________________________ __________________________________________________________ תגמולי מוות בשוגג: __________________________________________________________________________________

 

 

(ג) אנא ספק מידע דומה לגבי ביטוח חיים אחר או ביטוח אחר בעל מאפייני ביטוח חיים: ___________________________________________ __________________________________________________________

7. ביטוח חיים על חיי בן / בת הזוג.
(א) רשימת חברה, שם, כתובת ומספר פוליסה .__________________________________________________________________ סכום פנים ביטוח חיים רגיל: ___________________ בעלים מלבד בן / בת זוג: __________________________________ __________________________________________________________ מוטבים: ____________________________________________ ערך מזומנים: _______ הלוואות, אם בכלל: ____________ תגמולי מוות בשוגג: ___________________

(ב) ביטוח חיים לתקופה / קבוצה. רשימת חברה, שם, כתובת, מספר פוליסה .___________________________________ __________________________________________________________ סכום פנים של ביטוח לתקופת כהונה / קבוצה: ________ בעלים שאינו בן / בת זוג: __________________________________ מוטבים: ______________________________________________ שווי מזומנים: _______ הלוואות, אם בכלל: ____________ הטבות מוות בשוגג: ________________________________

(ג) ביטוח אחר בחיי בן הזוג: ______________ __________________________________________________________

8. אינטרסים עסקיים המוחזקים מקרוב. תאר כל עניין שיש לך במשפחה או עסק אחר עם בעלי מניות מוגבלים. כלול את אופי העסק, צורת הארגון שלו (למשל, תאגיד, שותפות וכדומה), בין אם אתה פעיל בפעילותו והערכת הערך שלו. אם מדובר בתאגיד, אנא ציין אם קיימת תוקף "בחירת S" ביחס למיסוי הפדרלי של התאגיד. ________________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________________
לגבי עסק כזה, האם אתה מאמין שהוא ימשיך לפעול בהצלחה במקרה של היעדרות קבועה ממנו או היעדרות קבועה של איש מפתח אחר? ________________________________________ __________________________________________________________

9. נכסי השקעה. ביחס לכל קטגוריה, אנא ציין את הבעלים (אופן החזקת התואר) ואת הערך המשוער.

(א) מניות הנסחרות בבורסה ו bonds.You:______________________________________________________ ארגונית
זוג: ___________________________________________________
בבעלות משותפת עם: _______________________________________

(ב) איגרות חוב עירוניות. אתה
:______________________________________________________________ בן / בת זוג: ___________________________________________________
בבעלות משותפת עם: _______________________________________

(ג) שטרות ואג"ח ארוכי טווח בארה"ב. אתה
:__________________________________________________________ בן / בת זוג: ___________________________________________________
בבעלות משותפת עם: ___________________________________________

(ד) אינטרסים של שותפות מוגבלת. אתה
:______________________________________________________ בן / בת זוג: ___________________________________________________
בבעלות משותפת עם: _______________________________________

(ה) השקעות אחרות. אנא תאר את האופי הכללי והערך של אינטרסים אחרים להשקעה: אתה: __________________________________________________________
בן / בת הזוג: ___________________________________________________
בבעלות משותפת עם: ___________________________________________

אינטרסים אחרים בעלי ערך נוכחי או עתידי

1. אינטרסים בנאמנויות. תאר כל נאמנויות שנוצרו על ידך, על ידי כל אדם אחר, כגון הורה או אב קדמון, שבו יש לך או בן למשפחתך הקרובה זכות לקבל חלוקת הכנסה או קרן, בין אם חלוקה כזו מתקבלת בפועל ובין אם לא צפוי בעתיד. היו ספציפיים ככל שתוכלו. במידת האפשר, הגש עותק של הסכם הנאמנות. אם הסכם הנאמנות אינו זמין, הראה את תאריך יצירת הנאמנות, האם ניתן לשנותו או לשנותו, האם למישהו יש כוח מינוי עליו, מתי יסתיים הנאמנות ומי יקבל את נכס הנאמנות עם סיומו. כמו כן, ציין את הערך הנוכחי המשוער של הנאמנות ואת ההכנסה השנתית ממנו. ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

2. ירושות צפויות. אם אתה או כל אחד מבני המשפחה הקרובה שלך צפוי לקבל ירושות משמעותיות בעתיד הנראה לעין מאנשים אחרים מלבדך או בן / בת הזוג שלך, תאר את ההערכה הטובה ביותר שלך לערך ולאופי של כל ירושה. ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

3. נכסים אחרים או אינטרסים בעלי ערך. תאר את האופי הכללי, צורת הבעלות וההערכה שלך לגבי שווי נכס או אינטרס שווי שנראה שלא מתאים לאף אחת מהקטגוריות לעיל. __________________________________________________________ __________________________________________________________________

התחייבויות

תאר כאן התחייבויות פיננסיות משמעותיות שאינן משתקפות במידע הנכס שמסרת לעיל. אם הם מאובטחים, ציין את אופי הביטחון. הראה גם התחייבויות תלויות משמעותיות, כגון התחייבויות אישיות שביצעת בהתחייבויות של עסק, בן משפחה או כל אדם אחר. ציין אם ביטחת כנגד אחת מההתחייבויות הללו במקרה של מותך, או אם ההתחייבויות אינן שורדות את מותך.
__________________________________________________________
__________________________________________________________
__________________________________________________________________

מטרות תכנון נכסים אישיים

1. כיצד היית משליך את העיזבון שלך במותך אם לא היה דבר כזה עיזבון או מיסי ירושה? __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________________

2. במקרה של מותך, האם בן / בת הזוג או ילדיך עשויים לקבל הכנסה ממקורות שאינם העיזבון שלך, כמו למשל המשך או חידוש של בן / בת הזוג את הייעוד או המקצוע שלו? __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________

3. תאר כל יעדים אישיים שיש לך למשפחתך ולעזבונך העוקפים את השלכות המס השליליות האפשריות הנובעות מהניסיון להשיג אותן. __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________

שומרים, מוציאים נאמנות

1. אפוטרופוסים לילדים קטינים. אם יש לך ילדים קטינים, תוכל לקבוע בצוואתך אפוטרופוס או אפוטרופוס של האדם ועיזבונו במקרה של מותך ו / או בן / בת הזוג שלך.
(א) שומר האדם. שם (ים): __________________________________________________ כתובת: __________________________________________________
(ב) שומר העיזבון, אם שונה. שם (ים): __________________________________________________ כתובת: __________________________________________________
(ג) אפוטרופוס מחליף של האדם. שם / ים: __________________________________________________ כתובת: __________________________________________________
(ד) אפוטרופוס מחליף לעיזבון. שם / ים: __________________________________________________ כתובת: __________________________________________________

2. מוציא לפועל. על המנהל שלך מוטלת האחריות לסיים את ענייניך במותך, לדאוג שייגבו נכסיך, שישולמו תביעות, הוצאות ומיסי עיזבון וירושה, ואז יחלק את רכושך לנאמנים או לאחרים ששמעת. זו משימה של זמן מוגבל, אחריות מהותית ועבודה רבה.
(א) מנהל ראשי. שם (ים): __________________________________________________ כתובת: __________________________________________________
(ב) מנהל מחליף. שם / ים: __________________________________________________ כתובת: __________________________________________________

3. נאמנים. על נאמניכם מוטלת האחריות לניהול רכוש לטווח הרחוק אשר אמור להיות מוחזק בנאמנות לטובת הנהנים מהנאמנות שתוכלו ליצור. בהתאם לתנאי הנאמנות, עלולות להיות השלכות מס שליליות אם לנאמן יש אינטרס או אינטרס אפשרי בנאמנות, אם כי בדרך כלל אם שיקול דעתו של הנאמן מוגבל, השלכות המס השליליות הללו מוגבלות באופן דומה. נאמן יכול להיות תאגיד (כשיר לפעול) או יחיד. אתה יכול לבחור להיות נאמנים משותפים, שאחד מהם עשוי להיות תאגיד או לא. מכיוון שנאמנים תאגידיים חייבים לגבות שכר טרחה עבור שירותיהם, הם עשויים לסרב לקבל נאמנויות קטנות. שכר הטרחה שלהם לניהול נאמנות קטנה עשוי להתגלות כגודל לא פרופורציונלי אם הם מכסים את עלויותיהם בטיפול בנאמנות. בכללי, בחר נאמן בעל התכונות הבאות: יושרה, שיקול דעת בוגר, אחריות פיסקלית ותפיסות עסקיות והשקעות סבירות. אם ברצונך לבחור נאמנים משותפים, ייתכן שתרצה לבחור בהם עד כמה חוזקותיהם האישיות מחמיאות זו לזו. לעתים קרובות, אותו אדם (ים) או תאגיד שנבחרו כמבצע (ים) יכולים להיות מוגדרים כנאמנים.
(א) נאמני ראשי. שמות: _________________________________________________________ ___________________________________________________________ כתובות: _________________________________________________________ ___________________________________________________________
(ב) נאמנים מחליפים (לפעול אם אחד או יותר מהנאמנים העיקריים לא יכולים או לא יפעלו). שמות: _____________________________________________________ ___________________________________________________________ ___________________________________________________________ כתובות: _________________________________________________ ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

עניינים אחרים

1. גורמים אחרים. תאר או רשום כאן כל עובדות או עניינים שנראה כי אינם מכוסים בסעיפים האחרים של שאלון זה ולדעתך עשוי לדעת שחשוב לדעת עורך הדין שלך לתכנון העיזבון. ___________________________________________________________ _________________________________________________________________ ___________________________________________________________

2. רכוש קהילתי. אם אתה גר באחת מהמדינות המפורטות להלן או גר בהן, או אם אתה הבעלים של נדל"ן באחת המדינות הללו, אנא הקף את שם המדינה והצביע אם אתה ובן זוגך התקשרו להסכם כלשהו בשאלה רכוש הוא רכוש נפרד. מדינות: אריזונה, קליפורניה, איידהו, לואיזיאנה, נבאדה, ניו מקסיקו, טקסס, וושינגטון, ויסקונסין___________ ___________________________________________________________

3. סמכויות ייפוי. האם נתת ייפוי כוח לבן / בת הזוג שלך, לילד או לכל אדם אחר שמסמיך אותם לעשות דברים ספציפיים בשמך או לפעול בדרך כלל בשמך? אם כן, אנא ציין למי ניתנה, אופי הכוח (ספציפי או כללי), התאריך ומיקום המסמך המעניק את הכוח. ____________________________________________________ ___________________________________________________________ ___________________________________________________________

4. רצון חי. האם חתמת על מסמך כלשהו המציין את רצונך הנוגע לאמצעים "הרואיים" או יוצאי דופן להצלת חייך במקרה של מחלה או פציעה קטסטרופלית? אם לא, האם תרצה לעשות זאת? ______

5. כוח בריאות. האם חתמת על מסמך כלשהו המסמיך במיוחד אדם אחר כמו בן / בת הזוג שלך לקבל החלטות ביחס לשירותי הבריאות שלך במקרה שאתה לא מסוגל לעשות זאת? אם לא, האם תרצה לעשות זאת? ___________ תאריך השלמה: ____________

זקוק לעזרה בתכנון עזבון? צרו קשר עם עורך דין

תכנון האחוזה שלך הוא אחד הדברים הטובים ביותר שאתה יכול לעשות עבור יקיריכם. למשל, אי קיום צוואה במותך יכול ליצור קשיים נוספים למשפחתך. כדי להבטיח שמשפחתך תטופל היטב לאחר שתלך, ייתכן שתרצה לשוחח עם עורך דין לתכנון עיזבון מקומי כדי לקבל עזרה בתכנון העיזבון שלך.