ממה צריך להזהר בצוואות הדדיות

תכנון עזבון עוסק במצבים משפחתיים מורכבים לעיתים קרובות, כולל צרכים של משפחות מעורבות עם יחסים אישיים מסובכים. מטרת תכנון העיזבון היא להבטיח את כוונותיכם כלפי יקיריכם.

ישנן מספר דרכים לטפל במצבי משפחה מעורבים ונישואין שניים, כך שניתן יהיה לספק לילדי נישואים קודמים. אחד מהן הוא השימוש בנאמנות. 

עורכי דין  לפעמים מסתייגים מהשימוש ב"צוואות הדדיות", כפי שיוסבר בהמשך בהתחשב במורכבותן המשפטית ופוטנציאל לאי מילוי רצון המצווה.

ראשית, חשוב להבין את ההבדל בין צוואות "מראה" לבין צוואות הדדיות. צוואות מראה יוצרות הוראות מקבילות ומשמשות בדרך כלל את בני הזוג, למשל, כל צוואה משאירה הכל אחד לשני, עם ירושה לידי ילדיהם עם מות בן הזוג שנותר בחיים. עם זאת, לאחר חלוקת העיזבון, עם מותו של בן הזוג הראשון, לבן הזוג שנותר בחיים יש את היכולת לשנות את רצונו. זהו מבנה נפוץ בו משתמשים בני הזוג שכן הוא מעניק לבן הזוג הנותר שליטה ובעלות מרבית.

צוואה הדדית דומה לזו של צוואת מראה בכך שרצונות בני הזוג "משקפים" זה את זה, אך שונה בכך שעם מותו של בן הזוג הראשון, בן הזוג שנותר בחיים אינו רשאי לשנות את צוואתם. יצירת צוואות הדדיות כרוכה בהסכם בין בני הזוג שלא לבטל או לשנות את צוואותיהם, למעט כפי שנקבע בהסכם, לרבות לאחר מות בני זוגם. אמנם הפסיקה תומכת בכך שניתן לערוך הסכם כזה בכתב או בעל פה, אך הסכמים הנערכים בעל פה הם בעייתיים והפרקטיקה הטובה ביותר תומכת בכך שכוונותיהם של בני הזוג, היקף הנכס וזכויות וחובות זו של זו מתוארות במפורש בהסכם בכתב.

מה היתרון בהדדיות? מטרת הצוואה ההדדית יכולה להיות מסיבות שונות, אך בדרך כלל משתמשים בה בנישואין שניים שבהם לאחד מהצדדים או לשני הצדדים יש ילדים ממערכת היחסים הקודמת שלהם, ורוצים להבטיח אם הם יפטרו את בן / בת הזוג שלהם, הניצול ישאיר הטבות לשלהם יְלָדִים. צוואה הדדית יכולה להיות כלי שימושי לבני זוג שהסכימו כיצד להתמודד עם רכושם בשני מותם ונוח לוותר על זכותם לבצע שינויים בעתיד, למעט כמוסכם.

ממה להיזהר? הבעיה בשימוש בצוואות הדדיות היא שבני זוג  עשויים לא להבין שהם "נעולים" במבנה צוואתם, ויוצרים חוסר גמישות בעתיד אם הם מתחתנים מחדש, או שיש להם חובות אחרות. כמו כן, אם לא ברורה הכוונה מאחורי צוואה הדדית, אם שני בני הזוג נפטרו, בתי המשפט עשויים להסס להתערב ויהיו נוטים לכבד את בחירתו העדכנית של הבן הזוג שנותר כאשר חסרים ראיות ברורות להסכם.

כאשר בני זוג מעוניינים להשתמש בצוואות הדדיות, לרבות התקשרות בהסכם כיצד יחולקו  עזבונותיהם במטרה ליצור תניות משפטיות מחייבות על בן הזוג שנותר בחיים, חשוב לפנות לייעוץ משפטי של מומחה צוואות וירושות בכדי לדון בסוגיות הפוטנציאליות והסיבוכים כתוצאה מצוואה הדדית ולשקול שתי צוואות נפרדות.  עם זאת, כאשר בני זוג אינם מעוניינים להגביל אתה אמון, השימוש בצוואות הדדיות הוא אופציה, אך דורש התייחסות זהירה וברורה.

מועד החלטה
14.7.2021

ביהמ"ש לענייני משפחה ראשל"צ, שופטת אסתר שטיין: פס"ד בנושא קיום צוואה חדשה למרות שקוימה צוואה הדדית, זאת לנוכח התנהלות הזוכות (ת"ע 47717-11-15)

עו"ד מאיה רוטנברג - עורך דין גירושין דיני משפחה וצוואות